原文标题：反洗钱不力！杉德、开店宝支付等遭央行处罚!,作者：77小编,来源于77pos机网,于2020年10月7日09:49:34发布,共 2274 字,预计阅读时间为3分钟。77pos机网拥有众多优质文章，如果想要浏览更多相关文章，请使用网站顶部的搜索功能进行搜索。
持牌支付机构开店宝支付及杉德支付因存在反洗钱类等多项违法违规事实遭央行处罚。
行政处罚决定书文号“（西银）罚字〔2020〕第10号”显示，开店宝支付服务有限公司陕西分公司涉“六宗罪”，中国人民银行西安分行依据“1.《银行卡收单业务管理办法》第四十八条、第四十九条；2.《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条、第四十三条”对开店宝支付处罚款人民币36万元。
上述“六宗罪”具体指：
1.未按规定落实特约商户实名制管理制度；
2.未按规定设置、发送收单交易信息；
3.违规将企业法人账户设置为个人银行结算账户；
4.违规将外包服务机构发展为特约商户；
5.未按要求留存商户资料；
6.跨省区开展收单业务；
本次处罚，作出行政处罚决定日期为2020年9月22日。
行政处罚决定书文号“并银罚字〔2020〕第6号”显示，杉德支付网络服务发展有限公司山西分公司涉“五宗罪”，中国人民银行太原中心支行对杉德支付处罚款人民币226.5万元。
同时被罚的还有时任杉德支付网络服务发展有限公司山西分公司总经理以及反洗钱专员。
行政处罚决定书显示，时任杉德支付山西分公司总经理张其锦对“杉德支付网络服务发展有限公司山西分公司未按规定履行客户身份识别义务和与身份不明的客户进行交易”的违法违规行为负有直接责任，中国人民银行太原中心支行对其处罚款人民币8万元。时任杉德支付山西分公司反洗钱专员田鑫同因问题被处罚款8万元。
本次处罚，作出行政处罚决定日期为2020年9月21日。
人民银行西安分行官网显示，此次同时被罚的机构还有华夏人寿保险股份有限公司汉中中心支公司（违反反洗钱管理规定，处罚款23万元）、城固县农村信用合作联社（违反支付结算、货币金银、反洗钱管理规定，处罚款28.5万元）、陕西商南农村商业银行股份有限公司（违反支付结算和国库管理规定，处罚款6.8万元）、交通银行股份有限公司咸阳分行（违反支付结算管理规定，处罚款1万元）、中国农业银行股份有限公司渭南分行（违反支付结算管理规定，处罚款11.5万元）。
自2015年以来，监管部门铁腕整顿支付行业，对支付机构频作处罚，开罚单已成常态化监管手段，而违反反洗钱规定已成支付机构违规被罚的主要领域之一。
透过开店宝和杉德支付方面的罚单不难看出，其违法违规行为也均与反洗钱有关。
此前有支付行业分析师称，随着“断直连”等工作的深入推进和跨境支付等业务兴起，反洗钱或将成为未来监管的重点。
事实上，反洗钱监管近年呈现加码趋势。截至目前，遭受处罚的支付机构数量已非常多，而且部分支付机构是屡次被罚。
本月初，嘉联支付有限公司因存在“未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、与身份不明的客户进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”等违法违规行为，遭人民银行深圳市中心支行处以941万元罚款。
除了机构被罚外，时任嘉联支付常务副总裁兼监事黎宇程、时任嘉联支付业务运营中心总经理路杨、时任嘉联支付风险管理部总经理周霞，因对公司相应违规事项负有直接责任，分别被罚款17.5万元、12.5万元、5万元。
今年2月底，开店宝支付江苏分公司涉反洗钱违规遭央行处罚。处罚决定书文号为“(南银)罚字〔2020〕第7号”的罚单显示，开店宝支付服务有限公司江苏分公司因存在“1.未按规定落实特约商户实名制、收单银行结算账户管理、档案管理；2.未按规定设置、发送收单交易信息；3.未按规定开展客户身份持续识别”等违法违规行为，人民银行南京分行依法对其处以罚款共计58万元。
今年6月初，开店宝支付服务有限公司西藏分公司因违反反洗钱等相关规定遭罚款22万元，1名相关责任人员同时被罚。行政处罚决定书文号“拉银罚字〔2020〕1号”显示，开店宝支付存在“违反银行卡收单业务管理、客户身份识别、保存客户身份资料等相关规定”的行为，中国人民银行拉萨中心支行对开店宝支付处罚款人民币22万元，对1名相关责任人员处1万元罚款。
众多周知，反洗钱是和洗钱相对而言的。洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。其方式主要包括提供资金账户、协助转移资金或汇往境外等。
中国政法大学财税法研究中心主任施正文介绍，因为洗钱活动常常与恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等犯罪联系在一起，所以《反洗钱法》的修改也与当前的国际形势有关，在具体实施过程中，主要采取反洗钱调查和监测分析，以打击洗钱及相关犯罪活动。
今年以来，反洗钱形势严峻。根据人民银行的行政处罚信息，反洗钱行政处罚主要涉及银行、保险、证券、支付、期货、信托、财务公司七类机构。
人民银行行长易纲在今年6月份曾公开表示，我国已经启动了《反洗钱法》的修订工作，同时，持续强化国家反洗钱和反恐怖融资协调机制，并将反洗钱和反恐怖融资工作纳入国务院金融稳定发展委员会议事日程，并拓宽反洗钱监管的广度、增强反洗钱监管的实效，加大反洗钱处罚力度。
此前的2020年人民银行工作会议也明确，要全面提高金融服务与金融管理水平，继续强化反洗钱监管力度。
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