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原文标题：伪造财务数据，骗贷3亿入股银行成股东,作者：77小编,来源于77pos机网,于2020年8月23日13:44:21发布,共 1372 字,预计阅读时间为3分钟。77pos机网拥有众多优质文章，如果想要浏览更多相关文章，请使用网站顶部的搜索功能进行搜索。
一家资产规模跻身千亿俱乐部的银行，在放贷时却未对贷款人做任何调查。近日，裁判文书网公布一则刑事判决书，玄盛资本实际控制人陈某通过违规操作，伪造财务数据，骗取银行贷款3亿元，以空手套白狼的方式成为银行第二大股东。
空手套白狼入股银行
判决书显示，陈某系玄盛资本控股有限公司实际控制人，深圳市光大财富资产管理有限公司实际负责人，曾在2012年与时任吉林信托法定代表人高某相互勾结，在贷款审批手续不全的情况下，高某为了一己私利违反行业规范，安排人员为陈某放款。
2016年12月至2017年3月，玄盛公司实际控制人陈某又以深圳市光大财富资产管理有限公司、深圳万安兴业实业发展有限公司、玄盛公司的名义，向延边农村商业银行、延吉和润村镇银行骗取贷款3亿元。
其中，陈某通过提供虚假材料获得的贷款，一部分被用于入股延边农村商业银行，并成为该行的第二大股东，入股后玄盛公司在2017年获得延边农村商业银行分红2025万元。
为完成银监会监管指标定向募股，2016年延边农商行计划增资扩股，面向非金融机构、银行业金融机构、非银行金融机构征集增资扩股意向受让方。陈某与延边农村商业银行行长李某在经过交谈后，同意入股该行，但前提条件是要在延边农村商业银行贷款。
延边农村商业银行在明知陈某资料不符合规定的情况下，未经审核便向陈某放款2.6亿元，而陈某以入股的股权作质押，这种反担保行为严重违规。
在银行人员的帮助下，陈某顺利地骗得银行贷款。虽然明面上陈某提供的数据没有问题，但材料的真实性没有核实，玄盛公司最终出资3750万元认购延边农村商业银行13500万股权，在入股资金中，只有3750万元是自有资金，其余都是通过银行贷款获得。
法院认为，玄盛资本控股有限公司、陈某犯单位行贿罪、向非国家工作人员行贿罪、骗取贷款罪，依法被处理。
中小银行股权乱象
与国有商业银行、股份制银行等相比，农商行目前在股权管理中存在诸多痛点，包括股东较多、股权分散以及风险高等，这也导致了农商行股权管理频繁暴露出问题。
部分银行钻监管空子违规操作，躲进监管盲区，在未经监管部门同意的情况下私自变更股权，这背后多涉及股东及银行间的利益关系，甚至有些银行股东侵犯银行利益进行大量违规金融交易，带来不可控制的风险。
此外，有的中小银行股东通过违规筹资、委托代持、资质造假等方式入股，少数股东集团突破入股机构家数限制形成资金系。许多银行在表面上看来制度完善、组织架构清晰，但在实际经营过程中缺乏有效的应用，大股东控制的现象十分突出，利用绝对控制权进行违规利益输送，阻碍了银行的合规性发展。
在银行体系中，中小银行仍占据绝大多数，我国中小银行数量有4000多家，资产总额约占整个银行体系的四分之一，在资产规模不断上升的同时，中小银行仍面临着股权乱象。
自2017年以来，规范银行的股权管理成为监管的重点领域，出台文件加强银行股权管理，整治金融市场乱象。
为解决商业银行股东和股权方面存在的一些乱象，加强商业银行股权监管，规范商业银行股东行为，银保监在2018年发布《关于规范商业银行股东报告事项的通知》，对于不完全符合办法规定的商业银行现有股东，开展清理规范工作。
针对中小机构股权管理不到位的问题，银保监会副主席周亮表示：银保监会坚决清退问题股东，严格依法采取监管措施，严重违规者将被限制权力并没收违法所得。”
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