海科融通发布风险提示公告丨八家银行被罚1970万元

人民银行长沙中支开展LEI在反洗钱领域应用调研

为进一步梳理辖内金融机构在开展境外法人身份识别工作时的情况和问题，调查LEI在上述业务场景的应用潜力，人民银行长沙中支组织开展了LEI在反洗钱领域境外法人身份识别的应用调研，调研范围包含银行业、证券业、保险业、第三方支付等领域。

本次调研采取调查问卷的形式，内容包括境外法人身份识别管理制度与工作流程、境外法人身份登记核对措施、第三方数据源在金融机构的使用情况、境外法人与受益所有人身份数据元信息以及LEI在法人数据库应用情况等内容。为确保调研效果，长沙中支选取了辖内各个领域有代表性的金融机构作为调研对象，并要求非法人分支机构向总部确认相关情况。辖内金融机构共反馈问卷19份，含法人机构6家，分支机构13家。

No.2

Apple Watch手表新增“一键收取”蚂蚁森林能量

苹果公司可能看出来中国用户对“收能量”的热情，并且苹果也在持续加速在中国的“本土化”进程。在近日Apple Watch中的支付宝App进行全新升级，新增了蚂蚁森林“一键收能量”功能。

No.3

北京市金融局外省市网络小贷不得在京开展线下业务

北京市地方金融监督管理局发布通告称，由于存在不当营销宣传、转移责任等风险隐患，外省市互联网（网络）小额贷款公司不得在京开展线下小额贷款业务。对于此类行为，一经发现，金融局将采取相应措施，并将相关情况通报公司注册地监管部门。

No.4

支付宝：平台上超85%的商家已实现V字反弹

支付宝发布了最新数字化年中战报，数据显示，其平台上超85%的商家已实现业绩V字反弹，并由此催生了巨大的数字经营人才缺口，创造了新的就业机会。在已有扶持策略的基础上，支付宝目前已经在餐饮行业试点“3天入驻、7天开通、当月就能有收益”的商户服务政策。这将降低商户数字化转型的门槛，同时加大端内对商家的流量扶持，帮助商家线上获客，实现业务V字反弹。

No.5

香港虚拟银行WeLab Bank正式开业

获香港金融管理局发牌的香港虚拟银行WeLab Bank（匯立銀行）正式开业。据官方介绍，WeLab Bank提供纯线上的数字银行服务。另外，客户可以申请与万事达卡合作发行，这是首张公开在市场推出使用的无卡号WeLab银行卡。

No.6

英国金融公司“Selina Finance”完成5300万美元融资

据TechCrunch报道，英国金融公司“Selina Finance”完成5300万美元融资，Picus Capital与Global Founders Capital领投，融资将用于扩展英国用户规模和开发欧洲市场。

No.7

加密货币公司Diginex将于9月赴纳斯达克上市

据外媒报道，总部位于香港的加密货币和区块链服务公司Diginex将于9月份在纳斯达克上市。该公司首席执行官Richard Byworth表示，将通过与特殊目的投资控股公司8i Enterprises Acquisition Corp的反向并购上市，届时8i将更名为Diginex，其股票代码“JFK”也将更改。

No.8

PayPal：第二季度营收52.61亿美元

支付服务提供商PayPal公布了2020财年第二季度财报。报告显示，PayPal第二季度净营收为52.61亿美元，比上年同期的43.05亿美元增长22%，不计入汇率变动的影响为同比增长25%；净利润为15.30亿美元，比上年同期的8.23亿美元增长86%。

No.9

海科融通发布风险提示公告

尊敬的广大用户：

我公司近期发现有一款以“万通支付”命名的APP，为从事刷单业务的平台，该平台在“平台简介”中，未经我公司授权，非法使用我公司资质、荣誉等进行宣传、背书。为此，我公司郑重声明如下：

一、我公司与该“万通支付”平台无任何关联关系、合作关系，对其并不知晓。其行为已经侵犯我公司相关的合法权益，我公司将视情况采取相关合法措施维护公司声誉。

二、据我公司初步了解与判断，该平台所运营的刷单业务存在违法、违规情形的巨大嫌疑，且存在资金安全风险。目前市面上许多刷单平台涉嫌诈骗等刑事犯罪，故，请广大用户提高警惕，不要轻信该平台，避免给自己带来不必要的经济损失。

特此公告。

北京海科融通支付服务股份有限公司
2020年7月30日

No.10

中信银行发公告明确信用卡资金用途

个人信用卡透支应当用于消费领域，不得用于生产经营、投资等非消费领域，包括购房、证券投资、理财、其他权益性投资及其他禁止性领域等。

No.11

涉案金额上亿巴中经开区破获首例妨碍信用卡管理案

近日,巴中市经开区公安分局在市公安局破获首例妨碍信用卡管理案，抓获犯罪嫌疑人9名,缴获银行卡及身份证件数百张，涉案金额上亿。

经查， 2019年5月以来，以谢某某(男，35岁，福建人)为首的9名犯罪嫌疑人，组织团伙成员流窜至全国各地，利用银行监管漏洞大量开设银行卡，然后倒卖给境外地下钱庄或电信诈骗集团以非法牟取暴利。直至公安机关收网，该团伙共开设银行卡千余张，涉案金额高达上亿元。

目前，犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步深挖中。

No.12

光大银行两名副行长任职资格获核准

7月30日，光大银行发布《关于副行长任职资格获中国银保监会核准的公告》称，该行于近日收到银保监会下发的《中国银保监会关于光大银行齐晔任职资格的批复》和《中国银保监会关于光大银行杨兵兵任职资格的批复》，银保监会已于7月24日核准齐晔、杨兵兵光大银行副行长的任职资格。

No.13

8家银行被罚1970万元

中国银保监会官方网站近日罕见一次性挂出9张罚单，六家国有大行全部在列。信息显示，工商银行、中国银行、交通银行、农业银行、建设银行、邮储银行、中信银行和光大银行分别被罚款270万元、270万元、260万元、430万元、230万元、190万元、160万元和160万元。

No.14

爱沙尼亚银行卡支付量进一步增加

SEB银行表示，在冠状病毒危机期间，爱沙尼亚的银行卡交易量增加，而现金使用量则明显减少。

与去年相比，银行卡交易量与现金交易量相比增长了近5％，人们在68％的情况下使用银行卡付款，与此同时，各个年龄段的现金提取率都在下降，从卡付款和现金使用的总和来看，爱沙尼亚的消费与去年相比下降了4％。

No.15

中西部银行首次实现跨境金融区块链服务平台直联

7月24日，重庆银行通过跨境金融区块链服务平台直联，为某摩托车制造类小微企业顺利办理一笔出口贸易融资放款，标志着中西部银行首次实现跨境金融区块链服务平台直联并正式运营，有力推动科技赋能“链”上跨境金融服务再上新台阶，大大提升助力小微促发展的金融服务便利化水平。