原文标题：“心术不正”银行离职员工做POS机代理最终获刑！,作者：77小编,来源于77pos机网,于2020年7月23日09:33:27发布,共 1537 字,预计阅读时间为3分钟。77pos机网拥有众多优质文章，如果想要浏览更多相关文章，请使用网站顶部的搜索功能进行搜索。
银行员工离职后做POS机代理，利用原客户关系拉业务，服务周到上门安装，暗中却偷梁换柱骗人钱财。
据广州警方、广州日报、羊城晚报等多方消息，近日，广州增城警方在开展“飓风2020”专项行动中，破获多宗以办理POS机为名实施诈骗的案件，抓获1名嫌疑人。
6月份，在增城开商铺的郭女士想安装一台POS机，正好看到帮她办理信用卡的银行工作人员陈某发朋友圈代理POS机业务，于是主动联系陈某。
陈某很快带着POS机上门安装，郭女士把自己的银行卡、身份证交给陈某办理绑定和开通。陈某当着郭女士的面操作好后，让她持卡试刷，并称“可以秒到账”“刷够15000元就可以免年费”。
郭女士用自己名下的信用卡第一次刷卡1万多元，果然绑定POS机的银行卡很快就收到了该笔钱。之后陈某让郭女士再试一次，但郭女士这次刷卡2万多元却没有马上到账，陈某称刷卡失败，让郭女士第三次又刷了2万多元，且声称后台要再次审核信息，会出现延迟到账的情况，让郭女士放心。可郭女士后面两次刷卡共4万多元最终一去不返。
有同样遭遇的还有增城的邓先生，他也是在银行办理POS机业务时认识了陈某，之后陈某再次找到邓先生推销一款“点数更低”的POS机，并提供上门开通服务，邓先生相当放心地把证件和银行卡交给陈某办理。陈某说POS机开通后需要试刷一笔15000元的信用卡消费，邓先生毫不犹豫地照办。这时陈某称注册信息没通过，要两个工作日才能到账，让邓先生回去等。可是两天后邓先生的钱款仍未到账，也联系不上陈某。邓先生找到银行投诉，这才得知陈某去年就已从该银行离职。
今年6月，增城警方陆续接到多名群众报警，称被一名陈姓银行职员在办理POS机业务期间“刷走”信用卡里的钱。
接到报警后，增城警方立即展开调查，围绕事主提供的信息线索，逐一固定嫌疑人陈某的身份信息和犯罪证据。之后，警方致电陈某向其发出口头传唤，陈某自知作案猖獗难逃法网，于6月20日主动到公安机关投案自首。
经审查，陈某（男，27岁）供认，其从某商业银行信用卡中心离职后，利用在银行工作的履职经历和客户资源，以代理安装POS机为名，在帮事主装机的过程中，调包绑定自己的银行卡，或是直接调包已绑定自己银行卡的POS机供事主刷卡，进而诈骗事主钱财。
目前，陈某已被警方依法刑事拘留。警方已初步核实案件11宗，涉案金额约26万元。
日前，广元市人民政府官网转发了人民银行广元中心支行《人行广元中支“五措施”开展冒用银行名义推销POS机专项整治》的文件。
文件称，重点整治冒用银行名义推销POS机违规行为，约谈2家涉事收单机构，提出整改要求，跟踪整改进展。同时，一并排查并处置其他各类支付违规行为，并向市网信办移交网络乱象线索，形成联合整治态势。
此外，人民银行广元中心支行向银行机构风险提示，警惕冒充银行名义推销POS机等违规行为，督促加强业务合规管理，强化商户宣传教育。
无独有偶，巴中市、资阳市、达州市等政府部门也相继发布了针对“冒用银行名义推销POS机”的专项整治行动。
部分POS机推销人员假冒银行员工，打着代办信用卡、机具更新换代、费率调整等幌子，以虚假宣传、欺诈等方式推销POS机，严重损害了银行声誉和消费者权益，扰乱了银行卡收单市场秩序。
据了解，POS机属于金融机具，不仅关系到商户的账户资金安全，也关系到广大持卡人的账户资金安全。
对此，中国人民银行、中国银联和各银行卡收单机构对POS机的申请都有严格、明确的规定，商户应通过银行机构或取得人民银行颁发支付业务许可证的支付机构办理POS机，取得人民银行颁发支付业务许可证的机构可通过中国人民银行官网查询。
以上便是77pos机网给大家分享的关于“心术不正”银行离职员工做POS机代理最终获刑！http://www.77pos.cn/xwzx/7187.html的相关信息了，希望能帮助到各位卡友，更多pos机使用问题和相关资讯，请关注77pos机网。
%的用户还浏览了这些文章：
