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原文标题：揭秘：刷卡之后还能取消交易？,作者：乐天,来源于77pos机网,于2020年6月15日08:44:44发布,共 1166 字,预计阅读时间为3分钟。77pos机网拥有众多优质文章，如果想要浏览更多相关文章，请使用网站顶部的搜索功能进行搜索。
随着网络技术水平的不断提高,现如今我们出门都是刷卡消费。而POS机作为一种便捷的支付工具,也像所有些新技术一样伴随着风险。接下来77pos就为你揭秘几种常见的POS机诈骗手段。
一、利用POS机刷卡套现时间差诈骗
白云警方侦破的这个诈骗团伙所使用的方法就是利用POS机刷卡套现的时间差进行诈骗。由于大部分POS机刷卡消费不是即时到账,诈骗者先在事主的POS机上刷卡,向事主套取现金,并承诺让事主赚取一定的“手续费”。在接收现金后,诈骗者再通过某些方式获得POS机,取消交易,从而骗取事主的钱财。
二、POS机绑定他人金融机构卡诈骗
有些诈骗分子会以价格低廉,无需手续为诱饵,通过一些非正规渠道销售POS机。事实上这些诈骗者会提前在POS机上绑定他本人的金融机构卡和身份证信息。一旦有受害人购买,遇到小额刷卡,诈骗者会按时把钱打入机主的卡,骗取其信任。当有大额款项交易时,诈骗者就会及时把受害人转入的资产转到本人的帐户,达到诈骗的目的。
三、二清模式诈骗
消费者在POS机刷卡后资产进入银联,然后由第三方支付或者金融机构进行结算。由国家颁发了支付牌照的有限企业才能称为第三方支付有限企业,才有收单资格。没有支付牌照的二清有限企业如果想收单可以向第三方支付有限企业租用通道,支付有限企业和二清有限企业结算,二清有限企业再和商户结算,由于有两次结算,因此别名二清。
二清有限企业经常为了增强本人的优势做很多铤而走险的业务,其中各种各样违规操作在银联检查的时候都会遭到大额罚款。二清有限企业有可能会截留客户资产交罚款。此外,有些二清有限企业甚至于会直接截留客户资产做其它投入。
四、信用卡透支诈骗
诈骗者先利用移动POS机反复刷卡,提高信用卡透支额度,然后利用信用卡进行大额透支消费。在金融机构垫付资产后,诈骗者会适时取消交易。此时,有一定概率出现信用卡透支额度恢复,但POS机所属的金融机构却没有接到这笔交易取消的指令的情况,从而达到骗取大额资产的目的。
五、防范提议
面对这些层出不穷的POS机诈骗花招,我们并非束手无策。事实上,只要提高警惕,采取必要的防范措施,这些小伎俩就骗不倒你！
在购买POS机时,一定要确认推销人员的私人信息,最好保留身份证件。
在购买POS机之前,一定要先查一下对方是否有国家颁发的支付许可证。对于没有许可证的有限企业,无论代理商说的多么天花乱坠也不要考虑。
购买POS机后,可以先测试一分钱交易。等待第二天接收资产后,登录网银查看打款人信息是否为收单机构。如果打款人是个人或者非第三方支付有限企业,就有有可能遭遇诈骗。
提醒：商户要办理POS机都要到正规的支付有限企业申请,因为正规的支付有限企业都有官方独立后台,购买POS机后,可以通过打开后台查看绑定信息,看看POS机绑定的身份证和信用卡是不是本人的。这种也可以降低上当受骗的风险。
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