整治POS机套现须从规范第三方支付运营抓起

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治理POS机套现从规范第三方支付机构运营抓起,减少代理商层级,并层层传导商业合规守法的正能量,POS机套现的灰色市场就能得到有效治理。       眼下POS机正发展壮大成一个金融灰色市场,普通个人可直接购买POS机自行套现。POS机套现背

原文标题:整治POS机套现须从规范第三方支付运营抓起,作者:大山,来源于77pos机网,于2020年6月12日08:42:32发布,共 1052 字,预计阅读时间为3分钟。77pos机网拥有众多优质文章,如果想要浏览更多相关文章,请使用网站顶部的搜索功能进行搜索。

治理POS机套现从规范第三方支付机构运营抓起,减少代理商层级,并层层传导商业合规守法的正能量,POS机套现的灰色市场就能得到有效治理。

眼下POS机正发展壮大成一个金融灰色市场,普通个人可直接购买POS机自行套现。POS机套现背后隐藏着庞大产业链,有代理商产生了严密的分级抽佣模式,消费者每刷一笔钱,各个链条都会有收益进账。

整治POS机套现须从规范第三方支付运营抓起

治理POS机套现须从规范第三方支付运营抓起

多年前,月光族多张信用卡在ATM机上轮番透支套现就可解囊中羞涩。如今干脆本人买POS机,想刷就刷,POS机成了自家的“印钞机”。

走在大街上,冷不丁就有人朝你手里塞POS机,POS机免费送的背后隐藏着一根利益链条。从第三方支付机构到代理商,产生一种细分严密的分级抽佣模式,比如有一个叫“77pos”的组织,按照总交易金额将代理商分为12个级别,每个级别对应不同的分润率,交易金额越高,级别越高,分润率越高。消费者每刷一笔钱,各个链条都会有收益进账。这简直就是“POS版”的金融传销。

代理商以“返现”为诱饵,鼓动消费者个人持有POS机,表面上看,POS机是免费送,但只要消费者刷单,从分成的积累中就可收回POS机成本,并赚取可观的手续费分成。在这根灰色链条上,新手赚费率,老手薅羊毛,骗子求套现,各得其所。而第三方支付机构手握支付营业牌照,只顾数钱,对POS机套现持“放纵”态度。

POS机对于第三方支付机构来说,是利润的源头活水,将POS机发放给个人或者商家,每一笔交易产生的费用都会有手续费,交易越多则手续费越多,从而赚取的利润越高,一家第三方机构每年的利润可高达亿元,于是默认POS机套现,因为最终损失的是金融机构的钱,第三方机构毫发不损,反而坐收渔人之利,何乐而不为?

不得不说的是,POS机套现积累金融系统风险,触犯刑法第一百九十六条,POS机套现的作案者无疑要负法律责任。但是,严厉打击利用POS机套现却一度忽视了对第三方支付机构和代理商追究责任。

整治POS机套现须从规范第三方支付运营抓起

有鉴于此,中央金融机构加大了对第三方支付的管控力度。根据网贷天眼不完全统计,截至2019年12月底,中央金融机构对支付机构开出罚单近140张,累计罚单总额近2.1亿元,是上一年罚款总额的近7倍。其中,某支付机构被罚2490.09万元,为该有限企业违法所得的27倍,这也是2018年中央金融机构对第三方支付机构开出的最贵罚单。某支付机构被罚744.95万元,罚款金额是其违法所得的5倍。

不仅罚款,中央金融机构还规定上述两家第三方支付机构在一年内有序退出比较严重违规区域的金融机构卡收单业务。

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