【案例】别再用POS机帮助别人套现?也许你正在犯罪!

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别在用POS机帮别人套现?也许你正在违法犯罪!利用经营之便,虚构交易,用POS机为他人刷信用卡套现收取手续费,曾某某因非法经营罪被恩施市人民法院判处有期徒刑六个月,缓刑一年,并查处金人民币5000元。2016年1月至2017年7月,被告人曾

原文标题:【案例】别再用POS机帮助别人套现?也许你正在犯罪!,作者:小P,来源于77pos机网,于2020年6月4日11:17:22发布,共 1106 字,预计阅读时间为3分钟。77pos机网拥有众多优质文章,如果想要浏览更多相关文章,请使用网站顶部的搜索功能进行搜索。

利用经营之便,虚构交易,用POS机为他人刷信用卡套现收取手续费,曾某某因非法经营罪被恩施市人民法院判处有期徒刑六个月,缓刑一年,并查处金人民币5000元。

2016年1月至2017年7月,被告人曾某某借在恩施市经营土特产之便,使用本人及借用他人的多台销售点终端机具(即pos机),从事“养卡”业务,即曾某某代还他人即将逾期的信用卡后,虚构交易,随即持他人信用卡在上述POS机上刷卡套现,转款至曾某某控制的套现POS机绑定的金融机构卡,除收回其代还他人信用卡的本金外,另按比例收费牟利,共计非法套现人民币316.705万元。

2017年7月,我国工商金融机构恩施分行察觉套现POS机绑定的金融机构卡资产流水异常,遂向恩施市公安局举报,曾某某在接受办案民警询问时如实供述了违法犯罪事实。法院经审理认为,被告人曾某某违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机),以虚构交易方式向信用卡用卡人直接支付现金,情节比较严重,其行为已构成非法经营罪。鉴于被告人曾某某在接受办案民警询问时如实交代违法犯罪事实,是自首,故决定对其从轻查处,遂作出上述判决。

近年来,随着信用卡的普及,一定程度上减轻了经济上的压力,与此同时信用卡套现现象也愈演愈烈,给了某些人可趁之机,导致信用卡套现、恶意透支等案子频发。法官提醒:信用卡套现虽能解一时之急,但却是违法行为,轻则影响征信,重则面临牢狱之灾,千万不能尝试。

【案例】别再用POS机帮助别人套现?也许你正在犯罪!

法条链接:

《中华人民共和国刑法》

第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节比较严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别比较严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

  • (一)、未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖物品的;
  • (二)、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的许可证或者批准文件的;
  • (三)、未经国家相关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资产支付结算业务的;
  • (四)、其他比较严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

最高人民法院、最高人民检察院《有关办理妨害信用卡管理刑事案子具体运用法律若干问题的解释》

【案例】别再用POS机帮助别人套现?也许你正在犯罪!

第七条 违反国家规定,适用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡用卡人直接支付现金,情节比较严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,一非法经营罪查处。

实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融企业资产20万元以上逾期未还的,或者造成金融企业经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节比较严重”

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