多款pos机被爆套现严重、跳码无底线导致信用卡被封…

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多款pos机被爆,套现比较严重、跳码无底线导致信用卡被封…“XX新型POS,超低费率”“到账快,智能匹配账单”“免服务费”“银联认证,借记卡秒到账”……如此低费率或零费率宣传在网上大肆出现,甚至于暗示“POS机套现”等违法违规业务,导致PO

原文标题:多款pos机被爆套现严重、跳码无底线导致信用卡被封…,作者:菠菜,来源于77pos机网,于2020年6月3日08:44:39发布,共 1359 字,预计阅读时间为3分钟。77pos机网拥有众多优质文章,如果想要浏览更多相关文章,请使用网站顶部的搜索功能进行搜索。

多款pos机被爆套现比较严重、跳码无底线导致信用卡被封“XX新型POS,超低费率”“到账快,智能匹配账单”“免服务费”“银联认证,借记卡秒到账”……如此低费率或零费率宣传在网上大肆出现,甚至于暗示“POS机套现”等违法违规业务,导致POS收单和金融机构市场风险持续蔓延。而这背后,是抢夺市场、厮杀正酣的收单机构,为抢夺更多用户,不惜违规宣传和售卖受理终端。对此,中央金融机构多次发文规范,行业组织我国支付清算研究会则连发风险提示。

虚拟交易

不久前,在广东省江门从事服装生意的张凌(应受访者规定,化名)连刷了两笔交易,签购单上显示的消费地址是该市的化妆品专营店和五金店。可事实上,她从未去过这两家门店,只是手持一个手机般大小的POS机将信用卡上的钱轻松转至名下储蓄卡,该虚拟交易所套资产“3秒钟到账”。

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新金融记者在交易截图上看到,一笔金额为10008元,POS刷卡后,到账资产9946.95元,折合费率0.610%;另一笔消费额6500元,到账资产6459.30元,约合费率0.626%。

“这两笔业务都是用光大信用卡转的,通过pos机操作,几秒钟就到了我的工银储蓄卡。”据张凌透露,不仅光大,本人还有中信、广发、兴业等多张信用卡,刷爆了就换另一张,但是经常套现的人都知道,套现最好不要刷爆限额、少取整、刷卡时间也别太集中,否则很容易被金融机构怀疑,出现限额或卡片被封。

“之前有个朋友急用钱,上午过来套现了两次,但那天POS机显示的商户一个在本地,一个在银川,导致信用卡直接被封。所以刷这种卡不能太频繁,起码得隔2个小时以上,不然金融机构会质疑你,怎么这么快就到另一个地方去了。”张凌说。

针对逾期或可疑交易,金融机构一般会采取降额处理,比较严重的则会卡片被封冻洁。农行、中信等工作中人员表示,金融机构对信用卡套现有专门的处置流程,如果发现信用卡套现,将视具体情况作出处理,降额或卡片被封都有有可能。

起初,张凌用POS机只是为了收付款方便。但POS机的代理商却极力推荐她尝试卡机的另一项隐秘功能——套现。代理商给出的理由是:急用钱的时候借朋友钱不好开口;信用卡提现手续费1%至3%且日息万分之五,成本高;而POS机套现,手续费不多且套现额度可达信用卡限额。终于,在一次进货缺钱的时候,张凌用手上的信用卡刷了几笔钱,资产飞速到账。而她的代理商则从中获取万分之五的手续费分润。

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自从发现POS机套现的这一“功能”,张凌在进货或资产紧张时经常通过套现方式倒腾资产,身边的朋友也时常“光顾”。

“交易商户有真有假,部分是特约商户,还有一些是通过技术实现的。”一位POS机代理商告诉新金融记者,现在收单机构竞争非常激烈,本人手上就代理了好几个POS终端品牌,前些年顾客还需要支付几十甚至于上千的卡机费或预存手续费,但现在几乎都是免费送。

但新金融记者在网络搜索平台输入“POS”字样,依然出现大量宣传和售卖“低费率”“秒到账”等POS机广告。同时在淘宝上也可以找到与POS机近义的“POSS机”“破S机”“刷卡机”等卡机产品。

一家网店客服称,旗舰版的POS机可以自选交易商户,适合养卡提额;普通版的系统适配商户,仅适合个人资产周转。同时透露,可以把信用卡的钱刷到所绑定的储蓄卡上,刷卡套现不用担心卡片被封,费率0.68%,加3元资产实现秒到。

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