违规将境内外汇转移境外,京东旗下支付机构被罚2943万上热搜

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监管对国内支付业务的整顿不断趋严,对跨境支付违规也不手软。

今日,一则京东网银在线被罚2943万的新闻居然上了微博热搜,引发网友广泛热议。

违规将境内外汇转移境外,京东旗下支付机构被罚2943万上热搜

国家外汇管理局北京外汇管理部发布的一则行政处罚决定显示,第三方支付公司网银在线(北京)科技有限公司因违反规定将境内外汇转移境外,被处以罚款近3000万元。

值得注意的是,从被罚金额来看,此次网银在线被罚是国家外汇管理局对第三方支付机构开出的最大罚单。

违规将境内外汇转移境外,京东旗下支付机构被罚2943万上热搜

根据处罚书内容显示,网银在线此次是因违反规定将境内外汇转移境外,根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条被处罚金额2943.26万元。 

《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条内容为:

有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

分析人士表示,从处罚的金额的来看,本次处罚应该是按照第三十九条情节严重的情形进行处罚,但2943.26万元在逃汇金额中的具体占比尚未得知。

对此,网银在线向《中国经营报》记者回应称,该事件系2017年网银在线因部分商户准入环节出现疏失,造成个别外部不法商户利用相关交易通道进行违规交易。“该业务内部排查发现问题后已全部关停,商户全部清退。”

此外,网银在线表示:公司对业务管理进行严肃反思和整改,对给行业带来的负面影响深表歉意。网银在线支持、拥护、认可国家外汇管理局的处罚决定,并真诚感谢监管部门的指导。

多家支付机构涉为境外赌博网站提供支付通道

据江西省南昌市湾里区人民法院一则刑事判决书显示,吴晓毅、林宝汉、林文海等人在柬埔寨设立金沙娱乐场网络赌博公司,并在互联网上创建专门针对中国境内的公民进行赌博活动的9个网络赌博网站(分别是新葡京娱乐场、99百家乐、彩票55、澳门赌城、百家乐赌场、百家乐游戏、金沙娱乐场、金沙城中心以及澳门百家乐)。通过直接接受会员入会、发展代理等方式吸引中国境内公民成为赌博网站的会员,并在上述9个网络赌博网站上设立微信、支付宝、京东钱包、银行卡等多种充值方式接受赌博会员充值,根据赌博会员充值人民币的金额按照1:1的比例给赌博会员的账户内充入赌博资金,赌博会员充值后的赌博资金直接或者通过其他涉案银行卡流入十几个第三方支付平台。赌博会员充值后,使用会员账户内的资金即可以参与网络赌博网站的赌博活动。

自2017年5月1日到2018年5月31日,上述9个网络赌博网站累计接受投注赌资金额为119441821.3元人民币。

警方侦查发现,赌博资金直接或者通过其他涉案银行卡流入北京智惠支付科技服务有限公司(爱农驿站)、北京高汇通商业管理有限公司、北京国付宝信息科技有限公司、广州合利宝支付科技有限公司、商银信支付服务有限责任公司、北京易宝支付有限公司、智付电子支付有限公司、天下支付科技有限公司等数10个第三方支付平台下的100多家商户,并且在天下支付科技有限公司下的15家商户、广州市汇聚支付电子科技有限公司下的7家商户、汇元银通(北京)在线支付技术有限公司下的1家商户及宋远明、蒋杭成、刘耀宗3张银行卡有赌博资金流转,南昌市公安局湾里分局对上述12个第三方支付平台下的148家商户及宋远明、蒋杭成、刘耀宗3张银行卡予以了冻结,累计冻结金额为136864022.16元。

外汇局:加大外汇违法违规行为打击力度 

支付结算、外汇管理、反洗钱一直以来都是监管主抓的重点。

近年来在政策利好、跨境电商兴起的背景下,第三方跨境支付也随之发展壮大起来。

但在跨境支付业务过程中存在诸多非法行为,境内机构配合非法商户,通过合同及单据造假合谋逃汇、刷单及从事地下钱庄业务层出不穷的违规问题引起了监管的注意。

据国家外汇管理局公布数据显示,2018年上半年共查处外汇违规案件1354件,罚没款3.45亿元人民币,同比分别增长19.7%和59.5%。公布的27个违规典型案件通报中,有五个案例是关于第三方支付。

其中,2018年,智付电子支付有限公司因违反外汇账户管理规定,逃汇行为,未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料,被外管罚款1590.8万元。

不久,又因违反支付结算管理规定,被人行没收违法所得1107余万元,并处罚款1453余万元,罚没合计金额2561余万元。

国家外汇局曾公开表示,将继续加大外汇违法违规行为打击力度。在当前开放大环境下,便利化仍然排在第一位。作为检查部门,主要是维护市场秩序。虚外汇违法违规行为会对整个公平竞争的外汇市场环境产生影响。因此,一旦发现实质性违规,必然要高限处罚,同时也将通过通报案例的形式来引导形成比较良性的市场秩序。

因此,一旦发现实质性违规,必然要高限处罚,同时也将通过通报案例的形式来引导形成比较良性的市场秩序。

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