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原文标题：支付结算大检查来了！（附重点）,作者：77POS机网,来源于77pos机网,于2019年8月23日09:43:34发布,共 1209 字,预计阅读时间为3分钟。77pos机网拥有众多优质文章，如果想要浏览更多相关文章，请使用网站顶部的搜索功能进行搜索。
近日，人行支付结算司发布《关于开展加强支付结算管理督查工作的通知》
通知显示，央行将在全国范围内开展加强支付结算管理督查工作。其中，针对银行和支付机构的督查重点主要包括：取消企业银行账户开户许可、防范电信网络新型违法犯罪、“断直连”相关工作。
本次督查工作主要分为三个阶段：
8月底前机构全面开展自查自纠，对未按要求落实或落实不到位的，应在规定时间内立即整改。
支付机构督查重点如下：
要求建立有利于加强支付结算管理防范电信网络违法犯罪的内控合规、业务考核、责任追究、投诉处理等内部制度；
按规定加强账户审核，落实账户实名制，开展存量账户核实工作
按规定加强特约商户管理，严格受理终端管理，对受理终端所处位置开展实时监测；
落实紧急止付和快速冻结机制，按规定反馈交易流水号；
按规定开展可疑交易监测，并按规定予以处置；
积极配合公安机关开展防范打击电信网络新型违法犯罪；
积极开展电信网络新型违法犯罪宣传活动；
落实银发[2016]261号文、银发【2019年】85号文其他规定情况；
银行和支付机构是否将跨机构支付业务全部迁移至银联、网联处理；
支付机构是否按要求将在银行开立的备付金账户销户；
银行和支付机构是否存在直连业务或变相通过直连方式开展业务；
9月监管部门开展现场督查工作，对支付机构督查率不低于50%，主要包含4大类别。
11月底前，对本次工作要求落实不到位的机构，将采取约谈、通报等措施，责令限期整改，并将相关机构列入现场检查重点对象。
被督查的相关机构应按照要求对现场督查发现的问题进行整改。对支付结算管理措施严重不到位，被公安机关通报，或者出现大面积支付业务风险事件、造成恶劣社会影响的机构，央行将在全国范围予以通报批评。
今年3月，央行发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，即“85号文”，其中，明确支付机构需要加强特约商户管理，应严格遵守相关规定审核特约商户申请资料，并要求采取有效措施核实特约商户经营活动的真实性和合法性。此外，特意强调，不得直接或变相为互联网赌博、互联网销售彩票平台、非法外汇、贵金属投资交易平台等非法交易提供支付结算服务。
值得注意的是，今年以来，警方破获多起利用非法“第四方支付”平台帮助境外赌博网站进行支付结算的“洗钱”案。不少非法第四方平台沦为电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的绿色通道，社会危害严重。
面对日益猖獗的非法平台，近日，央行发布《金融风险提示函》要求支付机构对聚合技术服务商进行分类管理，强化商户身份核验，完善商户入网审核制度，通过工商登记系统核验商户证照真实性。还要求机构加强交易监测，完善事中调查机制。
监管有关部门曾多次公开表示，将以猛药去疴、重典治乱的决心，不断加大对支付机构违规行为惩处力度，提高支付机构违规成本，从严监管、全力消除支付机构违规行为，对于配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的支付机构，人民银行将依法从严查处。
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